Обучение специалиста против отмывания денег и финансирования терроризма (AML-офицера)

Учебные группы

  • Право;
  • Управление и администрирование.

СТОИМОСТЬ ОБУЧЕНИЯ

800 EUR

 

Цель программы обучения

Предоставление глубоких знаний в сфере борьбы с отмыванием денег в финансовых и других компаниях, деятельность которых требует надлежащего контроля.

Успешное завершение нашего курса увеличит ваши шансы стать специалистом по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (AML-офицером), что особенно важно сейчас, когда правила борьбы с подобными преступлениями становятся более строгими и требуют должным образом подготовленных кадров.

Цель этого курса — предоставить эстонскому рынку труда компетентных экспертов в сфере борьбы с отмыванием денег.

 

Организатор программы обучения

Бизнес-школа DKLex ACADEMY OÜ

Регистрационный код 12757576.

Бизнес-школа работает в соответствии со стандартом ISO 9001.

DKLex ACADEMY OÜ является членом EADL (Европейская ассоциация дистанционного обучения).

 

Результаты обучения

После прохождения курса его участник:

  • знает основные принципы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;
  • умеет анализировать информацию о рисках;
  • знает и умеет определять различные виды рисков отмывания денег и финансирования терроризма;
  • знает, как правильно передать соответствующую информацию о рисках, выявленных в предусмотренных законом случаях, в службу финансовой разведки;
  • умеет внедрять современные ИТ-решения в сфере противодействия отмыванию денег.

 

Объём обучения

Теоретическая часть — 22 академических часа (аудиторная работа) и самостоятельная работа — 10 академических часов. Практическая часть — 8 академических часов.

Итого: 40 часов

 

Форма обучения

Этот курс организован в форме электронного обучения. Слуховая работа проводилась онлайн. Для участия в курсе слушатель должен иметь соответствующее программное обеспечение: Zoom и надлежащее подключение к интернету.

 

Описание учебного процесса

Учебный процесс проходит, в основном, в форме аудиторной работы (лекций), когда слушатели получают необходимые теоретические знания, а также практические навыки использования законов, баз данных и ИТ-программ.

Слушатели также должны проходить обучение в форме самостоятельной работы, тщательно знакомясь с соответствующими юридическими источниками и дополнительными материалами, предоставляемыми организатором обучения, чтобы использовать их на практике.

После завершения аудиторной работы слушатели проходят практическое обучение, благодаря которому они смогут справляться со случаями и ситуациями, возникающими в процессе реальной деятельности.

 

Структура и объём

Содержание исследования и учебный материал

Основные методы обучения

Аудиторная работа — 22 часа

Лекции по конкретным темам

 

Темы лекций приводятся в разделе «Темы лекций и практических занятий» данного учебного плана.

 

Материалы:

- Закон Эстонии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма

- Закон о защите личных данных Эстонии

- Образец AML-политики компании

- Образец санкционной политики

Проведение лекций.

Во время лекций слушатели могут задавать лектору вопросы.

 

Лекции также будут включать демонстрацию использования различных баз данных и ИТ-решений.

Самостоятельная работа — 10 часов

Самостоятельная обработка учебных материалов, предоставленных организатором курса.

 

Материалы:

- Закон Эстонии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма

- Закон о защите личных данных Эстонии

- Ежегодные отчеты Бюро по противодействию отмыванию денег.

Обработка материалов.

 

В процессе самостоятельной работы слушатели могут задавать вопросы онлайн.

Лектор отвечает на вопросы в начале следующей лекции.

Практическая работа — 8 часов

Решение кейсов и гипотетических ситуаций.

Упражнения по подготовке необходимых документов.

 

Материалы: кейсы и упражнения, подготовленные организатором курса.

Решение практических упражнений. Слушатели решают упражнения вместе с лектором, а затем самостоятельно.

Лектор демонстрирует правильную методику разрешения дел и правильно отформатированные образцы документов.

 

Темы лекций и практических занятий

1.Вводная лекция (2 часа)

Понятие отмывания денег:

  • Основные типологии отмывания денег.

Применимое законодательство:

  • внутригосударственное регулирование;
  • регулирование на уровне ЕС;
  • международные стандарты;

Лицензируемые виды деятельности.

 

2. AML-офицер (2 часа)

Роль AML-офицера:

  • основные задачи;
  • требования к AML-офицеру;
  • ответственность AML-офицера.

Документы, которыми руководствуется AML-офицер:

  • AML-политика компании;
  • Санкционная политика компании.

Внутренняя организация AML-процедур в компании (базовые принципы)

 

3. Основные принципы противодействия отмыванию денег (2 часа)

Сбор данных:

  • когда проводится сбор данных;
  • для чего проводится сбор данных.

Конечный бенефициар

Методы надзора.

KYC (know your client – знай своего клиента):

  • для чего это необходимо;
  • собираемые данные;
  • идентификация клиента и верификация личности.

 

4. Уровни сбора данных (2 часа)

Базовые требования к собираемым данным и их анализу.

Упрощенное делопроизводство:

  • основания для применения упрощенного уровня производства;
  • применимые методы надзора.

Углублённое делопроизводство:

  • основания для применения углублённого уровня производства;
  • применимые методы надзора.

 

5. Политика относительно применения международных санкций (2 часа)

Понятие международных санкций.

Проверка лиц на предмет наличия международных санкций.

Последствия и дальнейшие действия в случае, если выявлен факт того, что клиент является субъектом международных санкций.

 

6. Факторы риска (2 часа)

Географический риск:

  • понятие низконалоговой юрисдикции;
  • прочие географические факторы, указывающие на повышенный риск.

Клиентский риск:

  • понятие резидентности;
  • прошлый опыт сотрудничества;
  • понятие PEP (politically exposed person – политически значимое лицо, или должностное лицо).

Риск от сделки:

  • виды сделок или аспекты сделок, указывающие на повышенный риск.

 

7. Система анализа рисков (2 часа)

Присвоение уровня риска в зависимости от известных данных.

Формула оценки рисков.

Исключения из правил.

Факторы, автоматически указывающие на высокий риск независимо от результатов анализа.

 

8. Взаимодействие AML-офицера с регулятором (2 часа)

Действия AML-офицера в случае выявления повышенного риска:

  • предоставление уведомлений;
  • запрос инструкций;
  • исполнение указаний регулятора.

Факторы, требующие уведомления регулятора вне зависимости от уровня риска:

  • предоставление данных по запросу регулятора;
  • обмен корреспонденцией.

 

9. Защита личностных данных клиента

Связь с процедурами AML.

Применимое законодательство:

  • внутригосударственное законодательство;
  • GDPR (Общий регламент ЕС по защите персональных данных).

Основные принципы

 

 10. IT-решения

Доступные средства и решения для организации AML-процедур компании:

  • программное обеспечение;
  • сервисы третьих лиц.

 

11. Последствия несоблюдения требований законодательства (2 часа)

Санкции, предусмотренные законом:

  • ответственность физического лица;
  • ответственность юридического лица.

Примеры из практики.

 

Практические занятия и самостоятельная работа

Анализ образцов документов (1 час)

Практика по сбору данных (1 час):

  • сбор личных данных;
  • сбор данных о юридических лицах;
  • анализ их полноты.

Стажировка по использованию государственных баз данных при проверке данных (1 час).

Стажировка по анализу собранных данных — решение кейсов (3 часа):

  • анализ данных и оценка рисков;
  • определение общего уровня риска по формуле расчёта риска;
  • выявление факторов, приводящих к ложной информации или подделке.

Стажировка по заполнению формы уведомления для регулирующего органа (2 часа).

 

Оценка — экзамен

Метод оценки усвоения учебной программы — заключительный экзамен.

Слушатели, которые должным образом участвовали в 90% лекций и практических занятий (минимальный коэффициент участия), допускаются к выпускному экзамену.

Экзамен состоит из двух частей:

  • теоретическая часть — открытые вопросы и вопросы с множественным выбором;
  • практическая часть — полный анализ противодействия отмыванию денег (разрешение дела и дальнейшие необходимые действия).

 

Методология оценки

Для сдачи экзамена студент должен набрать не менее 70% баллов за весь экзамен при условии, что он наберёт не менее 35% общего числа баллов — за теоретическую часть экзамена и не менее 35% общего числа баллов — за практическую часть.

Отвечая на открытые вопросы, слушатель должен показать знание основных принципов, а также умение ориентироваться в законодательстве и AML-правилах компании.

При решении кейсов слушатель должен продемонстрировать, какие данные он проанализировал и как он пришел к представленным выводам. Слушатель должен указать, из каких источников или путём анализа каких данных он идентифицировал риски и как был проведён этот анализ.

После решения дела слушатель должен продемонстрировать способность формализовать и предоставить соответствующую информацию регулятору, выбрав правильную информационную форму.

Результат экзамена оценивается как сданный или несданный в соответствии с описанной методикой оценки.

 

Учебные материалы

Обязательные:

  • Закон Эстонии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;
  • Закон о защите личных данных Эстонии;
  • Образец AML-правил компании;
  • Образец санкционной политики;
  • Образцы форм информации SAB.

 

Рекомендуемые материалы:

  • ежегодные отчеты Эстонского бюро данных об отмывании денег;
  • руководство по разработке правил AML;
  • инструкции и рекомендации FATF.

 

Продолжительность курса

Аудиторная работа — 22 часа.

Самостоятельная работа — 10 часов.

Практическая работа — 8 часов.

 

Компетенция лектора

Лекторы:

  • Андрей Новиков

Уровень образования: магистр права, Тартуский университет.

Практический опыт: 8 лет в сфере юриспруденции.

Специализация — налоговое право, коммерческое право, гражданское право, деятельность в области противодействия отмыванию денег.

  • приглашенные практикующие AML-специалисты из банковской сферы и криптобизнеса.

 

Сертификат

После успешного прохождения курса слушатель получает именной сертификат.