Учебные группы

• Право;
• Управление и администрирование.

СТОИМОСТЬ ОБУЧЕНИЯ

950 EUR

 

Цель программы обучения

Предоставление глубоких знаний в сфере борьбы с отмыванием денег в финансовых и других компаниях, деятельность которых требует надлежащего контроля.

Успешное завершение нашего курса увеличит ваши шансы стать специалистом по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (AML-офицером), что особенно важно сейчас, когда правила борьбы с подобными преступлениями становятся более строгими и требуют должным образом подготовленных кадров.

Цель этого курса — предоставить эстонскому рынку труда компетентных экспертов в сфере борьбы с отмыванием денег.

 

Организатор программы обучения

Бизнес-школа DKLex ACADEMY OÜ

Регистрационный код 12757576.

Бизнес-школа работает в соответствии со стандартом ISO 9001.

DKLex ACADEMY OÜ является членом EADL (Европейская ассоциация дистанционного обучения).

 

Результаты обучения

После прохождения курса его участник:

• знает основные принципы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;
• умеет анализировать информацию о рисках;
• знает и умеет определять различные виды рисков отмывания денег и финансирования терроризма;
• знает, как правильно передать соответствующую информацию о рисках, выявленных в предусмотренных законом случаях, в службу финансовой разведки;
• умеет внедрять современные ИТ-решения в сфере противодействия отмыванию денег.

 

Объём обучения

Теоретическая часть и самостоятельная работа — 30 академических часов.

Аудиторная работа и практическая часть — 10 академических часов.

Итого: 40 часов

 

Форма обучения

Этот курс организован в форме электронного обучения. Слуховая работа проводилась онлайн. Для участия в курсе слушатель должен иметь соответствующее программное обеспечение: Zoom и надлежащее подключение к интернету.

 

Описание учебного процесса

Учебный процесс проходит, в основном, в форме аудиторной работы (лекций), когда слушатели получают необходимые теоретические знания, а также практические навыки использования законов, баз данных и ИТ-программ.

Слушатели также должны проходить обучение в форме самостоятельной работы, тщательно знакомясь с соответствующими юридическими источниками и дополнительными материалами, предоставляемыми организатором обучения, чтобы использовать их на практике.

После завершения аудиторной работы слушатели проходят практическое обучение, благодаря которому они смогут справляться со случаями и ситуациями, возникающими в процессе реальной деятельности.

 

Структура и объём	Содержание исследования и учебный материал	Основные методы обучения
Теоретическая часть и самостоятельная работа — 30 академических часов	Лекции по конкретным темам   Темы лекций приводятся в разделе «Темы лекций и практических занятий» данного учебного плана.   Материалы: - Закон Эстонии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма - Закон о защите личных данных Эстонии - Образец AML-политики компании - Образец санкционной политики	Проведение лекций. Во время лекций слушатели могут задавать лектору вопросы.   Лекции также будут включать демонстрацию использования различных баз данных и ИТ-решений.
Аудиторная работа и практическая часть — 10 академических часов.	Решение кейсов и гипотетических ситуаций. Упражнения по подготовке необходимых документов.   Материалы: кейсы и упражнения, подготовленные организатором курса.	Решение практических упражнений. Слушатели решают упражнения вместе с лектором, а затем самостоятельно. Лектор демонстрирует правильную методику разрешения дел и правильно отформатированные образцы документов.

 

Темы лекций и практических занятий

1.Вводная лекция (2 часа)

Понятие отмывания денег:

• Основные типологии отмывания денег.

Применимое законодательство:

• внутригосударственное регулирование;
• регулирование на уровне ЕС;
• международные стандарты;

Лицензируемые виды деятельности.

 

2. AML-офицер (2 часа)

Роль AML-офицера:

• основные задачи;
• требования к AML-офицеру;
• ответственность AML-офицера.

Документы, которыми руководствуется AML-офицер:

• AML-политика компании;
• Санкционная политика компании.

Внутренняя организация AML-процедур в компании (базовые принципы)

 

3. Основные принципы противодействия отмыванию денег (2 часа)

Сбор данных:

• когда проводится сбор данных;
• для чего проводится сбор данных.

Конечный бенефициар

Методы надзора.

KYC (know your client – знай своего клиента):

• для чего это необходимо;
• собираемые данные;
• идентификация клиента и верификация личности.

 

4. Уровни сбора данных (2 часа)

Базовые требования к собираемым данным и их анализу.

Упрощенное делопроизводство:

• основания для применения упрощенного уровня производства;
• применимые методы надзора.

Углублённое делопроизводство:

• основания для применения углублённого уровня производства;
• применимые методы надзора.

 

5. Политика относительно применения международных санкций (2 часа)

Понятие международных санкций.

Проверка лиц на предмет наличия международных санкций.

Последствия и дальнейшие действия в случае, если выявлен факт того, что клиент является субъектом международных санкций.

 

6. Факторы риска (2 часа)

Географический риск:

• понятие низконалоговой юрисдикции;
• прочие географические факторы, указывающие на повышенный риск.

Клиентский риск:

• понятие резидентности;
• прошлый опыт сотрудничества;
• понятие PEP (politically exposed person – политически значимое лицо, или должностное лицо).

Риск от сделки:

• виды сделок или аспекты сделок, указывающие на повышенный риск.

 

7. Система анализа рисков (2 часа)

Присвоение уровня риска в зависимости от известных данных.

Формула оценки рисков.

Исключения из правил.

Факторы, автоматически указывающие на высокий риск независимо от результатов анализа.

 

8. Взаимодействие AML-офицера с регулятором (2 часа)

Действия AML-офицера в случае выявления повышенного риска:

• предоставление уведомлений;
• запрос инструкций;
• исполнение указаний регулятора.

Факторы, требующие уведомления регулятора вне зависимости от уровня риска:

• предоставление данных по запросу регулятора;
• обмен корреспонденцией.

 

9. Защита личностных данных клиента

Связь с процедурами AML.

Применимое законодательство:

• внутригосударственное законодательство;
• GDPR (Общий регламент ЕС по защите персональных данных).

Основные принципы

 

 10. IT-решения

Доступные средства и решения для организации AML-процедур компании:

• программное обеспечение;
• сервисы третьих лиц.

 

11. Последствия несоблюдения требований законодательства (2 часа)

Санкции, предусмотренные законом:

• ответственность физического лица;
• ответственность юридического лица.

Примеры из практики.

 

Практические занятия и самостоятельная работа

Анализ образцов документов (1 час)

Практика по сбору данных (1 час):

• сбор личных данных;
• сбор данных о юридических лицах;
• анализ их полноты.

Стажировка по использованию государственных баз данных при проверке данных (1 час).

Стажировка по анализу собранных данных — решение кейсов (3 часа):

• анализ данных и оценка рисков;
• определение общего уровня риска по формуле расчёта риска;
• выявление факторов, приводящих к ложной информации или подделке.

Стажировка по заполнению формы уведомления для регулирующего органа (2 часа).

 

Оценка — экзамен

Метод оценки усвоения учебной программы — заключительный экзамен.

Слушатели, которые должным образом участвовали в 90% лекций и практических занятий (минимальный коэффициент участия), допускаются к выпускному экзамену.

Экзамен состоит из двух частей:

• теоретическая часть — открытые вопросы и вопросы с множественным выбором;
• практическая часть — полный анализ противодействия отмыванию денег (разрешение дела и дальнейшие необходимые действия).

 

Методология оценки

Для сдачи экзамена студент должен набрать не менее 70% баллов за весь экзамен при условии, что он наберёт не менее 35% общего числа баллов — за теоретическую часть экзамена и не менее 35% общего числа баллов — за практическую часть.

Отвечая на открытые вопросы, слушатель должен показать знание основных принципов, а также умение ориентироваться в законодательстве и AML-правилах компании.

При решении кейсов слушатель должен продемонстрировать, какие данные он проанализировал и как он пришел к представленным выводам. Слушатель должен указать, из каких источников или путём анализа каких данных он идентифицировал риски и как был проведён этот анализ.

После решения дела слушатель должен продемонстрировать способность формализовать и предоставить соответствующую информацию регулятору, выбрав правильную информационную форму.

Результат экзамена оценивается как сданный или несданный в соответствии с описанной методикой оценки.

 

Учебные материалы

Обязательные:

• Закон Эстонии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;
• Закон о защите личных данных Эстонии;
• Образец AML-правил компании;
• Образец санкционной политики;
• Образцы форм информации SAB.

 

Рекомендуемые материалы:

• ежегодные отчеты Эстонского бюро данных об отмывании денег;
• руководство по разработке правил AML;
• инструкции и рекомендации FATF.

 

Продолжительность курса

 

Компетенция лектора

Лекторы:

• Андрей Новиков

Уровень образования: магистр права, Тартуский университет.

Практический опыт: 8 лет в сфере юриспруденции.

Специализация — налоговое право, коммерческое право, гражданское право, деятельность в области противодействия отмыванию денег.

• приглашенные практикующие AML-специалисты из банковской сферы и криптобизнеса.

 

 

Сертификат

После успешного прохождения курса слушатель получает именной сертификат.